币圈巨变！AI智能合约横空出世，躺赚时代来临？

加密 AI 的护城河：资本与智能体的汇聚

引言：加密世界与 AI 的交汇

在市场环境日趋收紧的背景下，资金正加速流向具备更强基本面的领域。人工智能 (AI) 领域的下一波创新浪潮，也正与加密货币世界的关键“护城河”激烈碰撞，催生出令人瞩目的融合趋势。加密 AI 不仅仅是技术上的结合，更是对现有经济模式的重塑，它将深刻影响未来的金融格局。

DeFi：链上收益的 AI 赋能

DeFi 的核心价值与 AI 的优化作用

DeFi (去中心化金融) 一直是加密货币世界的基石，它提供全球可访问的链上收益和交易机会。DeFi 的核心在于资本的流动和增值。而 AI 的加入，能够更高效地捕捉和优化这些价值，使闲置资本得到更充分的利用。例如，DeFi 可以作为对冲通胀的工具，或者通过 AI 驱动的策略获取超额回报。具体来说，AI 在以下几个方面可以显著提升 DeFi 的效率：

• 稳定币： 作为加密货币的核心用例，AI 可以优化稳定币在各种链上交易场景中的使用。
• RWA (真实世界资产)： 将国债、债券、房地产、DePIN 贷款、GPU 算力等资产代币化并引入链上，AI 可以帮助评估风险和优化配置。
• 现货 & 永续合约交易： AI 能够通过分析市场数据，优化交易手续费和收益，提高交易效率。
• 借贷市场： AI 可以通过更高效的借贷机制提升资金利用率，实现更优收益，并降低坏账风险。
• 收益市场： AI 可以用于发现和利用新的利率市场，提高收益优化能力。

Web3 AI 可能比封闭的 Web2 系统更擅长管理资金，因为区块链和代币经济的开放性和激励机制让 AI 能够更高效地配置和管理资产。

DeFi AI 的早期进展

尽管 DeFi AI 仍处于早期阶段，但已经涌现出一些令人兴奋的进展：

• @gizatechxyz 的稳定币收益优化 AI 代理： 该项目已突破 100 万美元 TVL (总锁定价值)，交易量达 600 万美元，其收益比传统借贷策略高 83% 以上。
• @Cod3xOrg 发起的 Sophon Spark 交易代理竞赛： 参赛代理们竞争 150 万美元奖金，并通过数据优化 AI 交易能力。
• @autonolas 推出的 Modius & Optimus： 这两个 AI 代理充当个人投资组合管理助手。该团队是唯一支持用户在本地运行 AI 代理的团队，最近推出了 100 万美元 Olas 加速器计划。
• @HeyAnonai、@AIWayfinder、@slate_ceo 等项目： 这些项目正在探索更易用的 DeFi 入口，尽管仍处于早期阶段。

AI 代理在 DeFi 中的应用优势

AI 代理可以 7x24 小时持续优化收益和管理风险，智能调整仓位。MCP (多协议兼容) 推 动 DeFi 与 AI 深度融合，使 AI 代理能够接入链上数据并整合更多协议。在未来一年内，AI 代理可能会处理大量链上交易，自动化 DeFi 操作，提升收益优化能力。

值得关注的 DeFi AI 发展方向

• 推动技术进步并构建开发者生态的团队： 关注黑客松、竞赛、研讨会等活动。

• 专注于隐私、可验证性、非托管模式的团队： 确保用户真正控制 AI 代理。

• AI 代理的增长数据： 例如 AUA (代理管理资产) / TVL (总锁定价值)。

  AI 进化的达尔文法则：自然选择

超越 DeFi，AI 正在引发一场进化竞赛。加密 AI 不仅仅是收益优化工具，它正在加速 AI 代理和团队的自然选择——只有最强的 AI 代理和团队才能存活并壮大。

Web3 AI：AI 进化的理想基础设施

达尔文主义，即“通过自然选择实现物种进化”。换句话说，这是 AI 团队的“饥饿游戏”——要么推动技术进步并获得激励，要么被市场淘汰。Web3 AI 提供了最适合 AI 进化的基础设施，通过代币激励、通胀/销毁机制，加速优胜劣汰的过程。

关键项目案例：Bittensor, Allora, Bit Robot

• @opentensor (AI 计算网络)： Bittensor 率先推动了这一趋势，许多团队正围绕其子网（如 SN 6、41、44）构建技术，特别是在 GambleFAI（预测市场）领域，利用 AI / ML 预测能力在市场中获得竞争优势。

• @AlloraNetwork (机器学习 / 预测)： Allora 正在利用机器学习的力量，加速和增强他们的模型，覆盖广泛的金融预测应用场景。Allora 的模式类似于 Bittensor，但专注于金融预测，而非采用子网（Subnet），它设立了「Topics」（特定的金融预测用例），开发团队可在这些领域竞争，表现最佳的团队获得最多激励。

  最佳案例： Allora 与 @steerprotocol 合作，利用 AI 驱动的流流动性提供策略，为持仓创造更高的回报，同时降低无常损失（IL）。

• @BitRobotNetwork (机器人)： Bit Robot 由 @frodobots 团队开发，他们也是 @SamIsMoving（在 @virtuals_io 生态中）背后的团队。目前关于 Bit Robot 的信息较少，但他们计划构建一个类似 Bittensor 的生态系统，专注于机器人技术。其子网将分别代表机器人领域中的不同板块，例如数据、硬件、视觉模型、LLM 等。

  关注点： $TAO 价格走势、dTAO 生态系统增长、消费者应用 / 代理如何利用子网技术、Allora 生态整合、案例研究以及 TGE（代币生成事件）。

去中心化基础设施的关键要素

• 数据
• 模型创建 / 训练
• 可验证性
• 机密性
• DePIN (GPU)

这类基础设施支持开放协作、开放创新，并防止技术创新被少数中心化玩家垄断。随着 DeFAI 和达尔文式 AI 进化继续推进，我们将看到这些基础设施的持续采用，尤其是更成熟、清晰的应用场景出现后。

短期内值得关注的领域

• 社交 & 情绪数据：
  • @KaitoAI Yap Leaderboard 以及最近推出的 Yaps Open Protocol，允许团队基于 Yap 评分构建产品。
  • @aixbt_agent 追踪 & 映射 Twitter 上的项目 Alpha / 社交趋势。
  • @cookiedotfun 提供 AI 代理市场 / 社交情报。
• 链上数据：
  • 目前在链上数据领域还未看到像社交 & 情绪数据那样的绝对领导者。
• 其他数据玩家：
  • 数据抓取： @getgrass_io 利用闲置带宽收集数据。
  • 数据所有权： @vana 通过 DataDAOs 激励数据所有权。
  • 机密计算： @nillionnetwork 推出的盲计算（Blind Compute），相关应用及即将推出的 $NIL TGE（很快上线）。

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DePIN（GPU）：去中心化算力基础设施

目前有两个有趣的协议正在崛起，它们通过链上贷款促进 GPU 资产金融化，帮助数据中心和运营商超大规模扩展 GPU 业务。

由于 AI 的持续增长，对算力的需求将永不枯竭，数据中心始终需要资本来扩展运营。因此，像 @gaib_ai 和 @metastreetxyz 这样的项目正在将 DeFi 流动性与借款需求连接起来，使 DePIN 收益上链，同时为 GPU 运营商提供资本支持。

Gaib AI Dollar：

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MetaStreet USDAI：

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核心观点：加密 AI 的独特优势

突破 Web2 AI 的局限：可编程货币与自主智能体

加密原生 AI 解决了 Web2 AI 无法克服的挑战。Crypto AI 不仅为智能体提供计算能力，更赋予其交易能力，让 AI 能够管理资产、优化资金流，并在开放且无需许可的网络中自主运行。加密 AI 正在塑造一个全新的世界，智能体可以：

• 在 DeFi 生态中自由流动资金，无需中心化中介；
• 接入 Web2 无法触及的去中心化数据流，获取更丰富的信息源；
• 利用开放模型和协作生态，比封闭系统更快进化。

简单来说，加密 AI 让 Web2 AI 无法大规模复制的场景成为现实：可编程货币与自主智能体结合，实现完全可验证、可组合的经济体系。

加密 AI 的未来：链上经济的直接参与者

随着 DeFi、达尔文式 AI 和去中心化基础设施的不断成熟，我们正朝着一个 AI 不仅仅是助手，更是链上经济的直接参与者的未来迈进。AI 不只是更智能，而是能够自主持有、交易、优化和创造价值，这才是加密 AI 的真正护城河。